Российские банки все чаще ограничивают переводы между собственными счетами граждан

Российские банки ввели ограничения на внутренние переводы между счетами граждан

Российские банки стали чаще вводить ограничения на переводы средств между счетами, зарегистрированными на одно и то же имя. Эксперты указали на то, что финансово-кредитные учреждения начали перестраховываться, опасаясь огромных штрафов.

«Жалобы клиентов на блокировки карт после переводов самому себе сейчас не редкость. Рынок захлестнула волна мошенничества, и регулятор требует от банков действовать на опережение. Однако на практике под заморозку все чаще попадают добросовестные клиенты. Поэтому в ряде случаев такие блокировки выглядят чрезмерными и плохо соразмерными рискам», — заявил «Известиям» директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.

В Банке России пояснили, что кредитные организации обязаны проверять транзакции клиентов на признаки мошенничества, руководствуясь законом «О национальной платежной системе». Если клиент подтверждает банку перевод, финансово-кредитное учреждение обязано одобрить операцию, за исключением случаев, когда данные о получателе уже внесены в базу данных Банка России о мошеннических операциях.

Напомним, банки в России начали уточнять родственную связь клиентов с теми, кому они хотят перечислить крупную сумму денег. Сотрудники банка могут позвонить отправителю и задать вопросы, в том числе попросить назвать полные данные получателя и указать родственную связь с ним. Представители кредитной организации также могут спросить, куда планируется потратить деньги.

Сергей Беляев