ФНС начнёт следить за переводами по трём «красным флагам»

Денежные переводы россиян друг другу скоро станут объектом пристального внимания ФНС. Налоговики и банки обсуждают три «красных флага», которые помогут отличить коммерческие поступления от бытовых.

Первый маркер — частота переводов. Размер разовой операции значения не имеет, рисковым станет именно паттерн. Можно 100 раз перевести по 100 рублей, и это будут коммерческие платежи, например за один цветок. Второй — география плательщиков. Если человеку регулярно поступают платежи из других регионов, система будет трактовать это как признак предпринимательской деятельности. Третий — время операций. В фокусе будет связь со стандартными рабочими часами, в том числе с графиком работы рынков.

Из-под контроля выведут переводы между собственными счетами в разных банках. Семейные переводы тоже не попадут в автоматическое отслеживание. При этом «семью» обещают трактовать максимально широко: послабление может распространиться и на людей, которые живут вместе без официальной регистрации отношений.

Ранее в ФНС называли «отправной точкой» для контроля превышение незадекларированным доходом 2,4 миллиона рублей в год. Но планка может быть гибкой: меньшие суммы тоже могут стать поводом для внимания, если налицо признаки систематической деятельности.

Законопроект находится на рассмотрении в Госдуме. Предполагается, что изменения вступят в силу через девять месяцев после их официального опубликования. В ЦБ подчёркивают, что обычные граждане, не ведущие предпринимательскую деятельность, под новые критерии не попадут.

Ранее «ВЕДОМОСТИ Урал» рассказывали, что мошенники выманивают у свердловчан сканы паспортов для кошельков.

Екатерина ВОЛКОВА, «ВЕДОМОСТИ Урал»

Фото: Gemini