Банки введут дополнительный контроль за внесением крупных сумм наличных

По рекомендации регулятора.

Банки усилят контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных. Такую рекомендацию кредитным учреждениям дал Банк России. Цель – противодействие легализации преступных доходов. Об этом агентству "Прайм" сообщила экономист Мария Ермилова.

По словам эксперта, рекомендации регулятора распространяются на физических лиц, юридические лица и индивидуальных предпринимателей. В зоне повышенного внимания банков могут оказаться клиенты, которые вносят крупные суммы наличными – от 5 миллионов рублей в течение 30 дней.

Эксперт отметила, что кредитные организации обязаны ежедневно анализировать операции клиентов. Дополнительную проверку могут вызвать случаи, когда после внесения наличных денежные средства в короткие сроки расходуются или переводятся в значительных объемах.

"Основная цель рекомендаций – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и другим незаконным операциям. Если клиент может подтвердить происхождение средств, никаких изменений для него не будет", – пояснила Ермилова.

Ермилова рекомендовала гражданам и предпринимателям заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств, если планируются крупные операции с наличными. По ее мнению, это позволит избежать дополнительных вопросов со стороны банковского мониторинга и снизить риск ограничений по операциям.