Банки стали чаще проверять переводы россиян для защиты от мошенников

Банк России утвердил девять признаков, помогающих финорганизациям выявлять подозрительную активность при снятии наличных 

Иногда даже перевод между собственными счетами может попасть под дополнительный контроль банка. О том, в каких ситуациях это происходит, рассказали представители МВД изданию «PRO Астрахань».

Банк России утвердил девять признаков, помогающих финорганизациям выявлять подозрительную активность при снятии наличных. Среди них – перевод самому себе через систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей, а также обналичивание средств в течение суток после оформления кредита и смена телефонного номера, привязанного к интернет-банку.

В перечень вошли и другие нехарактерные действия: снятие денег в нетипичное время или в незнакомом банкомате, использование непривычного способа выдачи (например, по OR-коду), резкий всплеск телефонной активности за шесть часов до операции, вход в приложение с нового устройства, обнаружение вредоносного ПО на смартфоне и пять и более отказов в выдаче наличных за день.

В МВД подчеркнули: автоматической блокировки счетов не происходит – банк лишь свяжется с клиентом для подтверждения операции. Главная цель нововведений – противодействие мошенникам, которые все чаще убеждают россиян добровольно переводить или снимать крупные суммы.

Ранее NEFT писала, как пенсионерку из Лангепаса запугали статусом иноагента и заставили продать все имущество. Женщина потеряла 7 млн рублей.

Екатерина Кузнецова

Фото: Pixabay