Банк может ограничить переводы на карту при подозрении на скрытый бизнес

Регулярные переводы денег на банковскую карту за оказанные услуги могут вызвать у банка подозрения о ведении скрытого бизнеса, сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу Сибирского ГУ Банка России. В таком случае кредитная организация имеет право запросить у получателя подтверждающие документы или ограничить операции.

«Отдельный момент — переводы в счёт оплаты услуг, например, проезда на карту водителя. Сам по себе такой способ не запрещён. Но если на карту одного человека регулярно приходят деньги от многих разных людей, банк может заподозрить скрытый бизнес. Тогда он вправе попросить документы, подтверждающие, что эти операции законны, или даже ограничить их», — отметили в Сибирском ГУ Банка России.

В пресс-службе добавили, что если переводы носят систематический характер и похожи на доход, безопаснее оформить индивидуальное предпринимательство или зарегистрироваться как самозанятый. В таком случае подтвердить законность операций, в том числе и для отправителей, будет гораздо проще.

Автор: редакция сетевых СМИ

Автор фото: архив РИЦ «Югра»