Переводы подозрительных клиентов хотят ограничить до 30 тысяч рублей в месяц

Власти хотят ограничить внесение наличных и получение переводов от других граждан для физлиц, операции которых ранее были признаны подозрительными. Соответствующий законопроект внесен в Госдуму.

В документе отмечается, что признаки подозрительных операций будет выявлять Центробанк по согласованию с Росфинмониторингом. В случае введения ограничений они будут действовать на срок до одного года.

Информацию о подозрительных клиентах регулятор передаст банкам, а те должны самостоятельно обнаружить подозрительные операции, прежде чем вводить ограничения.

Клиенты смогут оспорить решение банка, предоставив документы, подтверждающие законность операций. На рассмотрение обращения отводится семь рабочих дней. Если банк не найдет оснований для ограничений, он должен будет отменить их.

Авторы инициативы считают, что законопроект поможет бороться с мошенничеством и теневыми финансовыми схемами. Новые правила могут вступить в силу с 1 марта 2028 года.

Москва, Зоя Осколкова